عايز £500 إضافية في الشهر في جيبك من مشروع جانبي. بس فعلاً محتاج يكسب قد إيه قبل الضريبة و NI عشان يوصل للهدف ده؟ الإجابة بتعتمد على مرتب وظيفتك اليومية، عشان دخل المشروع الجانبي بيتضرب بنسبتك الحدية — فوق كل حاجة بتكسبها أصلاً. حاسبة ضريبة المشروع الجانبي بتاعتنا تحت بترجع من هدفك، وبتوريك الدخل الإجمالي اللي مشروعك محتاج يولّده.
مثلاً، لو وظيفتك اليومية بتدفع £35,000 وعايز £500/شهر إضافية بعد الضريبة، محتاج إجمالي حوالي £695/شهر (£8,334/سنة). عدّل السلايدرز عشان تطابق وضعك.
Day-job salary: £35,000.00
Target extra net monthly income: £500.00
Required gross (monthly)
£695.00/mo
Required gross (annual)
£8,334.00/yr
Effective marginal rate
28%
Class 4 NI applies?
To take home an extra £500.00/month from your side hustle, you need to gross approximately £695.00/month (£8,334.00/year). Your side income faces an effective marginal rate of 28%. Verified net gain: £500.00/month. See full freelancer breakdown →
يعني إيه Trading Allowance الـ £1,000؟
أول خبر كويس: لو إجمالي دخل مشروعك الجانبي (إجمالي، مش ربح) تحت £1,000 في السنة الضريبية، معفي بالكامل من الضرايب. مش محتاج تسجل لـ Self-Assessment، تعلن عنه، أو تدفع أي ضريبة أو NI عليه. ده Trading Allowance. [1]
مهم: حد الـ £1,000 على الدخل الإجمالي (اللي استلمته بالكامل)، مش الربح. لو كسبت £1,200 وصرفت £300 على مواد، دخلك الإجمالي £1,200 — فوق الحد. لازم تختار: إما تستخدم Trading Allowance كخصم ثابت £1,000 (وتدفع ضريبة على £200)، أو تخصم مصاريفك الفعلية (وتدفع ضريبة على £900). مش ممكن تعمل الاتنين.
امتى محتاج تسجل لـ Self-Assessment؟
بمجرد ما دخلك الجانبي يتجاوز £1,000 إجمالي، لازم تسجل مع HMRC لـ Self-Assessment. [3] الموعد النهائي 5 أكتوبر بعد نهاية السنة الضريبية اللي أول مرة كسبت فيها فوق الحد.
التسجيل بسيط — تقدر تعمله أونلاين من خلال موقع HMRC. شوف دليل Self-Assessment لأول مرة لشرح خطوة بخطوة.
هل دخل المشروع الجانبي بيتضرب بنسبتي الحدية؟
هنا النقطة المهمة اللي معظم الناس بتفوتها: دخل مشروعك الجانبي بيتكوم فوق مرتب وظيفتك اليومية. إعفاءك الشخصي (£12,579) أصلاً مستخدم من وظيفة PAYE. فكل جنيه من الدخل الجانبي بيتضرب بنسبة ضريبة الدخل الحدية من أول جنيه (بعد Trading Allowance أو المصاريف).
ده معناه عملياً:
- الوظيفة اليومية بتكسب تحت £50,270: الدخل الجانبي بيتضرب بـ 20% ضريبة دخل. لو ربح العمل الحر بتاعك بيتجاوز £12,570، Class 4 NI بنسبة 6% كمان بتنطبق — يعني نسبة حدية مجمعة 26%.
- الوظيفة اليومية بتكسب فوق £50,270: الدخل الجانبي بيتضرب بـ 40% ضريبة دخل + 2% Class 4 NI = 42% نسبة حدية من أول جنيه.
- الوظيفة اليومية بتكسب £100,000+: الدخل الجانبي ممكن يواجه نسبة حدية فعلية 62% بسبب تقليص الإعفاء الشخصي.
لو قريب من حد £50,270، جزء من دخلك الجانبي ممكن يتضرب بـ 20% والباقي بـ 40% — الحاسبة فوق بتتعامل مع ده تلقائياً. لتفصيل مفصّل عن ازاي النسب الحدية بتشتغل عند كل مستويات المرتب، شوف دليل صافي الزيادة.
Class 2 و Class 4 National Insurance على الدخل الجانبي
العاملين لحسابهم بيدفعوا نوعين من National Insurance: [2]
- Class 2: £3.45 في الأسبوع (£179.40/سنة) لو أرباحك بتتجاوز حد الأرباح الصغيرة (£6,725). ده بيديك حق المعاش الحكومي ومزايا تانية. لو أرباحك تحت £6,725، تقدر تدفع طوعياً.
- Class 4: 6% على الأرباح بين £12,570 و£50,270، ثم 2% فوق £50,270. الحدود دي بتنطبق على أرباح العمل الحر لوحدها — مش مشتركة مع دخل PAYE.
فرق مهم: حدود Class 4 NI بتنطبق بس على أرباح العمل الحر. لو ربح مشروعك الجانبي تحت £12,570، مش بتدفع Class 4 بغض النظر عن مرتب PAYE. Class 4 بتبدأ بس لما أرباح العمل الحر نفسها تتجاوز £12,570. ده معناه المشاريع الجانبية الصغيرة (تحت £12,570/سنة ربح) بتتجنب Class 4 بالكامل — بتدفع بس ضريبة دخل بنسبتك الحدية.
قد إيه الإجمالي: أمثلة عملية
خلينا نعمل أرقام حقيقية. بافتراض مفيش مصاريف عمل كبيرة (أو بتستخدم Trading Allowance كخصم).
الهدف: £500/شهر إضافية بعد الضريبة. الوظيفة اليومية: £35,000.
نسبة ضريبة الدخل الحدية بتاعتك 20%. أرباحك الجانبية £8,334/سنة are below the Class 4 threshold of £12,570, so no Class 4 NI. محتاج إجمالي حوالي £695/شهر (£8,334/سنة). الصافي المتحقق: £6,000/سنة — حوالي £500/شهر.
الهدف: £500/شهر إضافية بعد الضريبة. الوظيفة اليومية: £55,000.
نسبة ضريبة الدخل الحدية بتاعتك 40%. أرباح جانبية £10,344/سنة are below the Class 4 threshold. محتاج إجمالي حوالي £862/شهر (£10,344/سنة). الصافي المتحقق: £6,000/سنة — حوالي £500/شهر.
الهدف: £1,000/شهر إضافية بعد الضريبة. الوظيفة اليومية: £45,000.
إنت دافع ضرايب بالنسبة الأساسية بس هتعدي للنسبة الأعلى مع دخل جانبي كافي. أول £5,270 من الربح الجانبي (للوصول لـ £50,270 إجمالي) بتتضرب بـ 20%. الدخل فوقها بيتضرب بـ 40%. الهدف: حوالي £1,389/شهر إجمالي (£16,665/سنة). الصافي المتحقق: £10,404/سنة — حوالي £867/شهر.
ماتنساش: تقدر تخصم مصاريف
لو مشروعك الجانبي عنده تكاليف حقيقية — مواد، اشتراكات برامج، إعلانات، جزء من فاتورة التليفون — بتخصمها من دخلك الإجمالي عشان توصل للربح الخاضع للضريبة. كل ما الربح الخاضع للضريبة أقل، كل ما الضريبة أقل. مصاريف المشروع الجانبي الشائعة بتشمل:
- استضافة الموقع وأسماء الدومين
- برامج وأدوات (برامج تعديل، تطبيقات محاسبة)
- مواد ومخزون
- إعلانات وتكاليف تسويق
- تكاليف مكتب البيت (£6/أسبوع بدون إيصالات)
- تليفون وإنترنت — نسبة من فواتيرك
لو مصاريفك بتتجاوز £1,000، طالب بالمصاريف الفعلية بدل Trading Allowance. استخدم حاسبة ضريبة الفريلانسر عشان تعمل نموذج لمستويات مصاريف مختلفة وتشوف التأثير على صافي دخلك.
المعادلة عشان ترجع من هدفك
عشان تلاقي الدخل الإجمالي المطلوب لمبلغ صافي شهري معين:
الإجمالي المطلوب = الصافي المطلوب ÷ (1 − نسبة الضريبة الحدية − نسبة NI المطبقة)
لدافع ضرايب بالنسبة الأساسية مع أرباح جانبية تحت £12,570: الإجمالي المطلوب = الصافي المطلوب ÷ (1 − 20%) = الصافي المطلوب × 1.25. لدافع ضرايب بالنسبة الأعلى مع Class 4 NI: الإجمالي المطلوب = الصافي المطلوب ÷ (1 − 42%) = الصافي المطلوب × 1.72.
بعدين ضيف أي مصاريف متوقعة. لو تقدر تخصم £200/شهر مصاريف، محتاج تكسب الإجمالي المطلوب زائد £200 في إجمالي الإيراد. الحاسبة التفاعلية فوق بتتعامل مع ده كله تلقائياً.
جرّبها مع الحاسبة الكاملة
استخدم حاسبة ضريبة الفريلانسر عشان تعمل نموذج لمشروعك الجانبي بمبالغ مصاريف محددة. كمان تقدر تقارن باستخدام حاسبة ضريبة الدخل — دخّل مرتب وظيفتك اليومية، بعدين ضيف دخل المشروع الجانبي عشان تشوف الصورة المجمعة. الفرق في صافي الدخل بيوري بالظبط إيه اللي دخلك الجانبي بيديك بعد الضريبة. دليل ضريبة اقتصاد العمل المؤقت بيغطي مشاكل خاصة بالمنصات لو بتشتغل عن طريق Deliveroo أو Etsy أو مشابه.
المصادر
- HMRC — Tax-free allowances on property and trading income. Trading Allowance الـ £1,000 للدخل المتنوع من العمل الحر. تم الوصول يوليو 2026.
- HMRC — Self-employed National Insurance rates. Class 2: £3.45/أسبوع. Class 4: 6% على الأرباح £12,570–£50,270، 2% فوق £50,270. تم الوصول يوليو 2026.
- HMRC — Register for Self-Assessment. التسجيل مطلوب لما دخل التجارة يتجاوز £1,000. تم الوصول يوليو 2026.